为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局于今年2月联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》(下称《计划》)，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

　　中国人民银行《2020年中国反洗钱报告》显示，2020年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索16926份;向侦查、监察机关移送线索5987条，同比增长23.24%。侦查、监察机关立案633起，同比增长33.54%。

　　跨境贸易是实现全球化的重要途径，但同时也是洗钱、欺诈的高风险区。如何运用高科技手段高效准确查询相关线索协助警方破案、进一步提升企业与个人外贸收款方式安全性?近日，上海市杨浦区公安分局经侦支队队长谢律、副队长程磊来到B2B跨境金融和风控服务公司XTransfer，双方就进一步合作展开交流。

　　“实际上，很多犯罪团伙会假借正常国际贸易或虚构正常企业或个人外贸收款方式来进行洗钱，据我从行业里面了解到，这样的手法大概占整个洗钱案例的40%。”XTransfer负责人表示。

　　XTransfer负责人还表示，XTransfer将借助先进的“数智化风控”系统，利用人工智能模型、实时交易侦测、生物识别等技术，甄别可疑线索，主动向公安经侦部门移交案件信息，为其提供有价值的帮助。

　　XTransfer负责人介绍，目前，XTransfer正在配合公安经侦部门调查几起欺诈、洗钱案件。以其中一起第三方欺诈案件为例，受害者为境外买家，被境内某贸易商行实施诈骗，XTransfer已协助受害者收集线索，并陪同其在当地公安机关立案调查。

　　资料显示，XTransfer(上海夺畅网络技术有限公司)成立于2017年，目前已为国内逾20万家中小微B2B出口企业提供外贸收款、多币种现金管理、风控服务、客户管理等在内的综合解决方案，助力提高企业与个人外贸收款方式安全合规性。2021年11月，在上海城市推介大会上，XTransfer与杨浦区人民政府签署战略合作协议。作为杨浦区企业代表，XTransfer用数字化手段提升跨境金融及风控服务能力，助力众多外贸人个人外贸收款方式安全性提升与全球展业。