2021年3月31日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》（以下简称《办法》），对包括企业外贸收款平台在内的支付机构、金融机构的反洗钱责任，有了更加详细的要求。据介绍，《办法》扩大了适用范围，增加非银行支付机构、网络小额贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。

近年来，国家不断加大金融反洗钱风控监管力度，这对跨境金融服务行业从事者，包括企业外贸收款平台的能力提出了更高的要求。在反洗钱风控的行业实践层面，跨境电商B2C领域已经形成标准化的风控流程。而跨境电商B2B由于交易链更长，从在线询盘、沟通、定制，到寻找供应商、生产、找货代、发货、清关等，一笔交易往往长达数月，整个交易链涉及大量线下环节，任何一个环节风险都可能影响交易。因此，跨境电商B2B交易在反洗钱风控环节的难度系数更高。 随着中小微企业在出口贸易中占据越来越多的份额，贸易形态的碎片化也愈加明显。中小微企业的B2B贸易存在类目复杂多变、交易额度小、频次不稳定等因素，同时更多依赖银行账户来周转资金。由于反洗钱的要求，跨境支付审核严格、收款流畅性差，跨境电商B2B企业经常会面临资金被冻结的情况。 作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作，建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台，并打造了以中小微企业为中心的，数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。XTransfer以真实的实物贸易背景为依托，确保每家跨境电商B2B企业客户和每笔交易的合规性，向其提供专业、高效、安全、快捷的企业外贸收款平台服务。 在XTransfer反洗钱风控工作开展过程中，审核企业资质、交易订单、收付款等资料是无法绕开的重要环节。作为企业外贸收款平台，XTransfer一方面要确保每一笔款项是基于真实贸易；另一方面，还要确保买家用于支付此笔交易的款项来源是正当且“干净”的，避免外贸人被动涉及“洗钱”，保障收款账户安全。