2021年8月1日，中国人民银行正式施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，将非银行支付机构、网络小贷公司、消费金融公司、银行理财子公司等机构纳入反洗钱监管对象范围，对支付机构反洗钱风控提出了进一步要求。洗钱与反洗钱斗争愈发激烈，反洗钱监管持续升级，外贸企业如何防范跨境洗钱？选择可靠的外贸第三方收款平台至关重要。

在跨境贸易中，某些中小企业原本是正当经营，有真实经营场景的，但可能会被不法分子利用、诱骗，导致被动涉及洗钱。而为了防范这种风险，这些中小微企业就需要选择可靠的外贸第三方收款平台。 同时，在持续的反洗钱行动中，第三方支付机构若想要避免收到罚单、有力地防范跨境洗钱，就需要在第一步——客户身份识别上不出现问题。第三方支付机构必须要清楚资金的来龙去脉，从哪里来，将流向哪里以及为什么。作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，XTransfer就曾通过大数据侦测手段识别一个犯罪团伙，即使这个团伙成立了多家上下游公司，来试图掩盖并伪装贸易，但XTransfer还是甄别出了这个网络，为外贸人很好地规避了“被洗钱”的风险。

支付机构如何加强风控服务是一个不断迭代的过程，在这一过程中，外贸第三方收款平台的信息洞察能力、风险侦测能力和风险策略迭代能力发挥着重要作用。首先是信息洞察能力，只有在洞悉黑产的情况下，才能做出更有针对性的策略防范。其次是风险侦测能力，以XTransfer为例，XTransfer通过构建大数据驱动的自动化、数据化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌，利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控。在此过程中，AI一旦识别出可疑交易，风控团队将立刻进行回访核查。此外，风险策略也需要不断迭代与完善，保证风控设计能够适应新的环境，达到风险的全面覆盖。 外贸交易中往往伴随着很多风险，外贸人要掌握丰富的风险防控知识，选择可靠的外贸第三方收款平台，更好地防范跨境洗钱，共同维护安全合法的行业环境。