时下，以B2B跨境电商为代表的数字化新外贸正在成为疫情以来增速最快的贸易方式。但B2B跨境电商由于交易链长，从在线询盘、沟通、定制，到寻找供应商、生产、找货代、发货、清关等，一笔交易往往长达数月，整个交易链涉及大量线下环节。

与此同时，中小微外贸企业在出口贸易中占据越来越多的份额，但其贸易形态的碎片化也越来越明显。中小微外贸企业存在B2B贸易类目复杂多变、交易额度小、频次不稳定等情况，同时更多依赖银行账户周转资金，这个过程中需要由银行来管控反洗钱等风险。由于反洗钱的要求，跨境支付审核严格、收款流畅性差，中小微外贸企业经常会面临资金被冻结的情况，致使公司外贸收款艰难，业务发展面临困境。 因此，B2B跨境电商交易风险较大，尤其是在公司外贸收款这一环节。 在B2B跨境电商交易中，反洗钱风控并不是一个固态或静态的过程，需要根据交易和风险趋势的不断变化而变化，这就决定了风控工作必然始终处于一种非常紧凑、不停迭代的状态中。为了应对这种情况，中小微企业不仅仅要提高自身反洗钱风控意识，而且还要找到靠谱的外贸收款平台，减少公司外贸收款中的风险。

作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作，建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台，并打造了以中小微企业为中心的，数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。XTransfer以真实的实物贸易背景为依托，确保每家跨境电商B2B企业客户和每笔交易的合规性。在XTransfer反洗钱风控工作开展过程中，审核企业资质、交易订单、收付款等资料是无法绕开的重要环节。一方面，XTransfer要确保每一笔款项是基于真实贸易；另一方面，还要确保买家用于支付此笔交易的款项来源是正当且“干净”的，避免外贸人被动涉及“洗钱”，保障公司外贸收款账户安全。 迄今为止，XTransfer已经为超十五万家从事跨境电商B2B的中小微企业提供了跨境金融和风控服务，为其B2B跨境电商交易筑起了一道坚固的合规反洗钱屏障。除了依靠 XTransfer这样的第三方金融支付机构，中小微企业自身也要丰富反洗钱风控知识，提高警惕性，携手保障外贸金融的良好生态环境。