近年来国家不断加大金融反洗钱风控监管力度，这对跨境电商公司提出了更高的要求。在反洗钱风控的行业实践层面，跨境电商B2C领域已经形成标准化的风控流程。而跨境电商B2B由于交易链更长，从在线询盘、沟通、定制，到寻找供应商、生产、找货代、发货、清关等，一笔交易往往长达数月，整个交易链涉及大量线下环节，任何一个环节风险都可能影响交易。因此，跨境电商B2B交易在反洗钱风控环节的难度系数更高，亟需跨境电商金融公司提供更便捷的跨境电商金融服务。

　　随着中小微企业在出口贸易中占据越来越多的份额，贸易形态的碎片化也愈加明显。中小微企业的B2B贸易存在类目复杂多变、交易额度小、频次不稳定等因素，同时更多依赖银行账户来周转资金，这个过程中需要由银行来管控反洗钱等风险，由于反洗钱的要求，跨境支付审核严格、收款流畅性差，跨境电商B2B企业经常会面临资金被冻结的情况。

　　XTransfer负责人认为，需要一套适应从事跨境电商B2B的中小微企业灵活行业需求、高效、低成本的新外贸金融数字基础设施。“XTransfer从诞生的第一天起，就将反洗钱风控当作我们商业模式的重要支柱。”

　　作为一家跨境电商金融公司，XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作，建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台，并打造了以中小微企业为中心的，数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。XTransfer以实物贸易背景为依托，确保每家跨境电商B2B企业客户和每笔交易的合规性。

　　在反洗钱风控工作开展过程中，审核企业资质、交易订单、收付款等资料是无法绕开的重要环节。一方面，跨境电商金融公司XTransfer要确保每一笔款项是基于真实贸易;另一方面，还要确保买家用于支付此笔交易的款项来源是正当且“干净”的，避免外贸人被动涉及“洗钱”，保障收款账户安全。

　　对跨境电商金融公司来说，反洗钱风控永远是一个攻防战，它不是一个固态或静态的过程，需要根据交易场景和风险趋势的不断变化而变化，这决定了风控工作必然始终处于一种非常紧凑、不停迭代的状态中。

　　迄今为止，XTransfer已为超十万家从事跨境电商B2B的中小微企业提供了跨境金融和风控服务，在这一过程中拦截了大量风险交易，避免了很多无辜外贸企业收款账户被关的风险，为他们的跨境电商交易实实在在筑起了一道坚固的合规反洗钱屏障。