3月3日上午，上海市杨浦区公安分局经侦支队队长谢律、副队长程磊一行来访调研XTransfer。XTransfer负责人、政府关系总监张云轩等参加座谈。

　　会议上，XTransfer负责人介绍了XTransfer包括跨境收款服务状况在内的整体发展情况以及当前中小微出口企业在外贸收款中遇到的问题。同时他指出，跨境贸易领域一直面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战，为筑牢反洗钱屏障，XTransfer不仅提供跨境收款服务等跨境金融服务，自主研发并打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，有效识别跨境交易风险。

　　谢律队长充分肯定了XTransfer在反洗钱风控领域取得的成果。他希望，未来双方可以加强相关工作的经验和技术交流，共同为确保国家反洗钱工作扎实有效开展助力。

　　业内人士普遍认为，“与跨境贸易相关的反洗钱工作，尤其是和中小微企业相关的部分，难度系数最高。”究其原因，跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂，容易让不法分子有机可趁。与此同时，也存在部分中小微企业缺乏合规意识、被动参与洗钱的情况。例如，一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子，以丰厚的佣金为诱饵，物色有外贸收款账户的中小微企业，助其完成洗钱。

　　以XTransfer风控系统拦截的典型案例为例：不法分子通过盗用邮箱来窃取当事各方的交易往来和订单进展，然后以工厂的名义给海外买家发邮件引导他们把款项付给第三方，一旦这笔款项入账，第三方将面临巨大的资金风险。值得庆幸的是，这位第三方是XTransfer的客户，XTransfer风控系统接收到异常入账申请后触发警报，最终，在严格的反洗钱风控审核下，交易被及时终止。

　　随着经济全球化和互联网技术高速发展，新的洗钱手段层出不穷，洗钱犯罪无孔不入，反洗钱合规成为整个支付行业关注的焦点。

　　作为B2B跨境金融和风控服务平台，XTransfer始终十分重视反洗钱风控。

　　通过与知名跨国银行及金融机构合作，建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台，XTransfer不仅可以提供便捷的跨境收款服务，还打造了上述以中小微企业为中心的“四化”反洗钱风控基础设施，会对每一笔资金流动匹配相关的交易背景，并对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌，利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控，有效识别风险。

　　同时，XTransfer以真实的实物贸易背景为依托，确保每笔交易的合规性，基于大数据和AI驱动的智能风控系统，在第一时间精准识别风险并拦截交易。

　　除此之外，XTransfer还推出了“跨境交易风险咨询服务”，帮助广大外贸企业在跨境交易过程中识别潜在的洗钱、欺诈等风险。

　　未来，XTransfer还将和公安部门充分交流经验，不仅提供安全专业的跨境收款服务，同时也不断升级反洗钱风控技术与服务，进一步保障外贸企业客户的账户和资金安全。