最近几年，外贸行业发展前景巨大，外贸公司在发展壮大自己的同时，也面临着对国外收款通道的选择，收款通道这关乎商家的切身利益，但是常有一些不法分子借此会盯上跨境贸易。

业内人士普遍认为，“与跨境贸易相关的反洗钱工作，尤其是和中小微企业相关的部分，难度系数最高。”究其原因，跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂，容易让不法分子有机可趁。与此同时，部分中小微企业因缺乏合规意识，未能选择足够安全合规的国外收款通道，导致被动参与洗钱。例如，一些不法分子打着寻找中国代理商的幌子，以丰厚的佣金为诱饵，物色有外贸收款账户的中小微企业，助其完成洗钱。

以XTransfer风控系统拦截的典型案例为例：不法分子通过盗用邮箱来窃取当事各方的交易往来和订单进展，然后以工厂的名义给海外买家发邮件引导他们把款项付给第三方，一旦这笔款项入账，第三方将面临巨大的资金风险。值得庆幸的是，这位第三方是XTransfer的客户，XTransfer风控系统接收到异常入账申请后触发警报，最终，在严格的反洗钱风控审核下，交易被及时终止。据统计，这样的手法大概占整个洗钱案例的40%。

针对上述这种犯罪行为，2022年3月3日上午，上海市杨浦区公安分局经侦支队队长和副队长一行来访调研XTransfer，XTransfer相关负责人参加了此次座谈。

座谈会上，XTransfer负责人介绍了XTransfer整体发展情况以及当前中小微出口企业在外贸收款中遇到的问题。同时他指出，跨境贸易领域一直面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战，为筑牢反洗钱屏障，XTransfer自主研发并打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，有效识别跨境交易风险。

杨浦区公安分局经侦支队队长充分肯定了XTransfer在反洗钱风控领域取得的成果。他希望，未来双方可以加强相关工作的经验和技术交流，共同为确保国家反洗钱工作扎实有效开展助力。

对此，XTransfer负责人表示，在未来XTransfer还将和公安部门充分交流经验，不断升级反洗钱风控技术与服务，让外贸人以更安全合规的国外收款通道进行跨境收款，进一步保障外贸企业客户的账户和资金安全。