跨境贸易存在哪些风险？如何为B2B跨境电子商务收款以及其他方面提供安全保障？2022年3月3日上午，上海市杨浦区公安分局经侦支队队长谢律、副队长程磊一行来访调研XTransfer。XTransfer负责人、政府关系总监张云轩等参加座谈，就相关问题展开探讨。

会议上，XTransfer负责人介绍了XTransfer整体发展情况以及当前中小微出口企业在B2B跨境电子商务收款等方面遇到的问题。同时他指出，跨境贸易领域一直面临着欺诈、非法洗钱、恐怖融资等风险的巨大挑战，为筑牢反洗钱屏障，XTransfer自主研发并打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，有效识别跨境交易风险。

谢律队长充分肯定了 XTransfer 在反洗钱风控领域取得的成果。他希望，未来双方可以加强相关工作的经验和技术交流，共同为确保国家反洗钱工作扎实有效开展助力。

目前，业内人士普遍认为，“与跨境贸易相关的反洗钱工作，尤其是和中小微企业相关的部分，难度系数最高。”究其原因，跨境贸易行业在经营过程中涉及到的资金金额庞大、资金来源复杂，容易让不法分子有机可趁。与此同时，也存在部分中小微企业缺乏合规意识、被动参与洗钱的情况。

基于此，作为B2B跨境金融和风控服务平台，XTransfer始终十分重视反洗钱风控。

通过与知名跨国银行及金融机构合作，建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台，XTransfer打造了上述以中小微企业为中心的“四化”反洗钱风控基础设施，会对每一笔资金流动匹配相关的交易背景，并对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌，利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控，有效识别B2B跨境电子商务收款等方面的各种风险。

同时，XTransfer以真实的实物贸易背景为依托，确保每笔交易的合规性，基于大数据和AI驱动的智能风控系统，在第一时间精准识别风险并拦截交易。

除此之外，XTransfer还推出了“跨境交易风险咨询服务”，帮助广大外贸企业在B2B跨境电子商务收款过程中识别潜在的洗钱、欺诈等风险。

未来，XTransfer还将和公安部门充分交流经验，不断升级反洗钱风控技术与服务，进一步保障外贸企业客户的账户和资金安全。