2021年4月以来，国家多次表态并强调加强打击治理电信网络诈骗犯罪工作，更好维护人民群众财产安全与合法权益。8月1日，中国人民银行所印发的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》正式施行。 《办法》进一步完善反洗钱监管措施，提升监管效率；同时，强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情况，采取不同的反洗钱监管措施。此外，《办法》完善了反洗钱义务主体范围，将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入《办法》适用范围，增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。

4月23日，人民银行召开打击治理跨境赌博“资金链”工作会议。会议通报了2020年以来涉赌“资金链”治理工作进展，研究了当前工作面临形势，重点就进一步推进金融领域打击治理跨境赌博工作进行部署。 人民银行党委委员、副行长范一飞强调，继续采取最严厉措施打击治理跨境赌博犯罪，不断把“资金链”治理工作推向深入。进一步明确和压实主体责任。强化账户全生命周期管理，继续按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，压紧压实相关支付服务主体责任。积极应用大数据、云计算、机器学习等金融科技手段，针对性加强客户身份识别、可疑交易监测处置工作。 由此可见，任何不合规的第三方打款，尤其是地下钱庄汇款，将会受到严密监测。因而，外贸人不仅需要了解关于外贸付款方式有哪几种的问题，还需要了解并使用安全合规的跨境收付款方式，拒绝任何不合规的外贸汇款。在跨境贸易的过程中，外贸企业应了解合规的外贸付款方式有哪几种并使用它们，包括卖家直接付款，与买家存在适当贸易或业务实质关系的付款人（如关联公司、终端买家等）进行付款，同时，拒绝地下钱庄代付等不合规的方式。 然而，即便外贸人了解了外贸付款方式有哪几种，也依然存在着一些问题。第一，外贸人要直接收取买家境外汇款，就需要由一个能收取外币的外贸收款账户。但如今开户所需的时间、金钱成本较高，即使成功开户，也存在着被关户的风险。第二，很多外贸人在鉴别资金来源合规性方面的经验有限，如若不够警惕，则很可能遭遇风险。因此，单是了解外贸付款方式有哪几种，仍不足以解决问题。 在此背景下，XTransfer作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，为众多外贸企业提供快捷的外贸收款服务和强大的风控服务。XTransfer账户不仅可免费申请、方便、快捷开立，还能够拦截风险资金流入，保护账户安全。 XTransfer致力于帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和成本，提升全球竞争力。XTransfer公司总部设立在上海，并在中国香港地区、深圳等主要外贸城市，以及英国、美国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡等地设有分支机构。目前，XTransfer已在中国香港地区、英国、美国、加拿大、澳大利亚获得当地支付牌照。