互联网给大家带来便利的同时，也存在不少风险。尤其是对于跨境外贸企业主们来说，他们的企业因为有先天的外贸场景，非常容易成为洗钱犯罪分子的目标对象，一不小心就会沦为其洗钱犯罪的工具。 XTransfer平台曾经分享过一个案例，讲述了一位外贸企业主因为一时的无知和贪念，利用自己的账户协助犯罪分子进行跨境转账，最后导致账户被永久封禁的事件。

凉凉（化名）是一个小型外贸企业的老板，做外贸生意五六年了。2020年4月，有一位自称Aamarif Adham的买家在网上主动联系到了凉凉。Adham自称来自国外某大型外贸公司，还像模像样地提供了他的名片以及公司证照（可通过相关网站验证此证照系伪造）。 Adham说他有很多业务要做，需要在中国寻找一个总代理。他先是试探性地问凉凉是否有美金账户可以进行跨境转账。在得到肯定的回答之后，Adham就直接抛出诱饵，让凉凉替他收美金，然后转款人民币给他国内的“供应商”账户，并许诺了一定数额的佣金。 在如此高昂的佣金诱惑下，凉凉不假思索就满口答应，并提供了其国内的公司账户给到对方用以跨境转账。 在之后的几个月内，Adham时不时发消息给凉凉，佯装有很多业务，但从来有过实际性操作。 2020年7月，Adham又发来消息，称有笔来自于非洲某国家的大额美金汇至凉凉的公司账户，并立即催促凉凉将人民币打款至一个指定的国内个人账户，凉凉按照其指示进行了汇款。 至此，Adham已成功通过卖家的账户完成一次洗钱。 一个月后，Adham告知安排了第二笔来自外国的大额美金付款，凉凉让对方汇款至他使用的XTransfer账户。而经过XTransfer风控部门调查核实，所谓的Aamarif Adham是网络诈骗分子，而那笔款项为诈骗分子行骗过程中引诱受害人付款至凉凉账户的非法资金。凉凉应允犯罪分子非法洗钱的行为，被XTransfer永久关停账户，并且被禁止再次开户。

跨境贸易需要面对的风险和诱惑相对于境内贸易要大很多，外贸企业主要合法正规地进行国际贸易，警惕类似“跨境转账赚佣金”的陷阱。