2020年，中国政府启动《反洗钱法》修订工作，将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程，持续加大反洗钱和反恐怖融资监管力度，为国际合作进一步夯实法律基础。据媒体报道，2020年反洗钱罚单总额远超往年，可见金融委对反洗钱的监管愈发重视，反洗钱和反恐怖融资已经成为监管部门的日常监管内容。 现今，随着经济全球化的不断演变，跨境B2B电商高速发展，对应的跨境收款支付和金融服务平台在迎来极佳发展时机的同时，也肩负了反洗钱风控的重任。虽然目前中小微外贸企业在外贸订单中占据的份额越来越多，然而其本身的风险管控意识薄弱，且没有足够的时间、精力去建立专业的风险管理体系，这无疑加大了跨境交易中跨境收款支付流程等多方面的风险敞口。

XTransfer作为一家专注为跨境B2B电商中小微企业提供跨境金融服务的企业，通过建立数据化、自动化、互联网化和智能化的风控基础设施，有效降低了外贸企业在跨境收款支付流程等多方面的风险，为反洗钱工作的开展提供助力，并搭建通达全球的财资管理平台，提供开立全球和本地收款账户、外汇兑换、海外外汇管制国家申报等多种跨境金融服务的综合解决方案。 在跨境B2B交易的风险管控方面，XTransfer是率先对标准化风险防范机制展开摸索与实践的公司。针对不同行业客户，XTransfer通过信息流、物流、资金流等不同行为特征进行画像分析，并积累了庞大的数据库。通过智能信息洞察系统和智能决策分析系统，XTransfer可实现快速识别风险。此外，在XTransfer风控反洗钱工作中，大数据和AI技术起到了关键性的作用。同时，随着数据的不断累积、策略引擎的自学习及专家经验的反哺，XTransfer风控效能将不断提升。

据XTransfer首席风险官姚伟春表示，公司自成立以来，就坚持以“合规”为业务发展的生命线。XTransfer将严格依照反洗钱法规定建立和完善反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保持制度等，积极配合监管机构开展反洗钱工作，同时为中小微企业用户群体有效降低包括跨境收款支付流程在内的跨境交易风险。