2021年8月1日，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》正式施行。《办法》的施行，进一步完善了跨境金融监管措施，提升监管效率；同时，进一步明确主体责任，强化账户全生命周期管理，按照“谁开户谁负责”、“谁的用户谁负责”和“谁的合作客户谁负责”的原则，压紧压实相关支付服务主体责任。 由此可以看出，未来几年，任何不合规的第三方打款，尤其是地下钱庄汇款，将会受到严密监测，公安机关的“断卡冻卡”行动也会持续进行。如果外贸企业主们只关心收到的钱跟货款是否一致，不关心是谁汇入，最终可能会陷入“无卡可用”甚至被拘留的境地。

在如此严格的跨境金融监管下，保证跨境收款的合规性，虽难却势在必行。XTransfer结合风控部门遇到的诸多案例，给各位外贸企业主提供了以下建议： 1. 尽量让客户通过自身的银行账户汇款。 2. 如果是委托第三方付款，外贸企业主务必和客户沟通，确保无风险，并提前了解下被委托的第三方的付款资质，是否为正规公司，是否本身涉及风险。被委托方的公司名称、电话、地址、网址等等，都要进行核查。 3. 外贸企业主如果未经告知就收到不明来源的货款，那么第一时间先不要处理。建议和客户沟通下是否属实，另外再搜索下付款公司联系方式，和对方确认下真实性。如果实在无法打消疑虑，外贸企业主可以向公安机关进行报备。 4.不帮客户代收款和代付款，这样一来，外贸企业主的风险才更小。 以上的建议，可以让外贸企业主们最大可能地避免账户被冻结。但是现在跨境金融监管如此严格，加上洗钱犯罪分子的花样百出，企业主们的账户依然存在风险。为进一步降低风险，选择一款正规、有实力的收款平台，无疑是一种有效的途径。例如XTransfer，通过构建大数据驱动的自动化、数据化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌，利用人工智能技术进行数据化跨境金融监管。

海外贸易市场虽然广阔，但同时隐藏着许多风险。每一位外贸企业主，都应该擦亮双眼，合法合规地进行交易，避免成为洗钱犯罪的“帮凶”。