2021年6月1日，中国人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（以下简称“《意见稿》”）。本次发布的《意见稿》不仅比2007年1月1日执行的《反洗钱法》，增加了近一倍的条例数量，而且还大幅提升了违法罚款金额。该《意见稿》的出台，也与近年来传统银行的账户关闭潮现象无不关联——二者都是反洗钱监管升级的表现。随着反洗钱监管持续升级，对相关企业来说，内部反洗钱控制和风险管理要求将会变得更加严苛，而此举也使得中小企业的外贸收汇款出现难题。面对这种情况，XTransfer作为一家一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，推出强大的反洗钱风控服务，降低各外贸企业在进出口贸易平台交易时的风险，为更多企业高效化解外贸交易难题。

由于在进出口贸易平台存在的各种风险，外贸中小微企业的跨境电商向来是事故高发区。外贸行业在经营过程中涉及到的资金数额较大，资金来源复杂，并且许多国外买家会出于便利或者其他原因，借助地下钱庄或私人违规操作进行换汇支付货款，此种情况导致国内收款方可能因收到非法资金而被公安机关冻结银行账户。尤其近几年，大量外贸人的银行账户被冻结。 面对中小微企业在外贸交易时所遇到的种种困难，XTransfer作为一家一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，通过为中小微企业提供外贸金融平台服务，帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和成本，提升全球竞争力。 为解决中小微企业跨境换汇支付难题，XTransfer与知名跨国银行及金融机构合作，建设起跨国大集团级全球多币种统一结算平台，并将之打造成以中小微企业为中心的，数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。XTransfer以科技为桥梁，链接全球大型金融机构和中小微企业，让中小微企业享受到与大型跨国集团企业同等水平的跨境金融服务。 为帮助外贸人更好地通过进出口贸易平台进行外贸交易，XTransfer还以真实的实物贸易背景为依托，确保每笔交易的合规性，基于大数据和AI驱动的智能风控系统，及时精准识别交易风险并电话告知客户。同时，XTransfer在充分考虑外贸交易特征多样化的情况下严格坚守标准，保证客户的收款账户长期安全稳定可用。

在如今形势复杂多变的外贸交易中，自身风险意识相对薄弱的中小微外贸企业，亟需一套专业的金融产品，帮助企业安全稳定地发展。XTransfer致力于帮助中小微外贸企业，建设一套能够深入洞察国外买家多重交易模式背后风险的外贸基础设施，助力外贸企业在进出口贸易平台上更顺利地进行交易，帮助中小微外贸企业科学、有效地规避风险。