一份义乌公安的信，将大量义乌外贸经营商户银行账户被冻结的事情盖棺定论。银行卡被冻结的事件已经不是第一次了，但为什么这次事情闹得如此之大呢？因为这一次义乌商户实在是太惨了：有人被拘留；有人因信用卡被冻结导致逾期，以至于上了征信黑名单；有人被强制扣款“涉案金额”……

这次事件的问题出在境外商户打款这一环节。原来，境外商户在付清剩余尾款的时候，先将钱打给地下钱庄，之后通过他们打到国内商人账户上。而地下钱庄打的钱里面有一部分为“赃款”。就这样，国内的商人就在不知情的情况下，陷入到了“洗钱风波”中。那么想规避这些风险应该如何做呢？相比于很多人使用的普通银行账户，通过XTransfer账户的风控服务，或许可以更有效地解决这些问题。

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