“反洗钱”的浪潮汹涌而来，企业该如何选择靠谱的支付方式？为什么说使用XTransfer收款是较为安全稳定的方案？ 这些年来，虽然我国对于电话卡以及银行卡进行了实名认证，但是仍有一些不法分子在进行违法的银行卡、电话卡收购、贩卖活动，一些被闲置的银行卡也被不法分子给利用来进行洗钱等违法犯罪活动。因此，从2020年10月开始，一场全国推行的“断卡行动”如火如荼的进行着。 而相比普通账户，企业银行账户由于资金流动量大，更利于资金的周转。因此，企业银行账户更受犯罪分子的偏爱，更容易被拿来倒买倒卖、洗钱犯罪。巨大的需求使这种行为存在一定的市场，因此这也是公安机关重点打击的对象。 日前，中国人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，将非银行支付机构、网络小贷公司、消费金融公司、银行理财子公司等机构加入反洗钱监管对象范围，对支付机构反洗钱风控提出了进一步要求。这其中，跨境支付机构是反洗钱斗争的重点监管对象。据统计，40%的洗钱行为假借跨境贸易场景展开。

洗钱又分为主动洗钱与被动洗钱。主动洗钱是指一开始就抱着犯罪目的来开户的客户，这可能正是洗钱的设计方、执行方或谋划方。而除了主动洗钱外，还存在一部分客户被动洗钱的情况，这些客户原本是正当经营、有真实经营场景的，但他们会被不法分子利用、诱骗，继而导致其被动涉及洗钱。 主动洗钱者，自然会有法律去制裁。而对于大部分诚信经营的企业来说，被非法分子忽悠洗钱的主要原因就是客户身份识别出现了问题，如何防微杜渐，避免被“误伤”呢？ 答案是，专业的事情交给专业的人去做，选择一家权威的第三方支付机构就是一种不错的选择，例如使用XTransfer收款服务。XTransfer通过构建大数据驱动的自动化、数据化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施，对信息流、物流和资金流交叉验证以还原交易全貌，利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控。在此过程中，AI一旦识别出可疑交易，XTransfer风控团队将立刻进行回访核查。 XTransfer曾通过大数据侦测手段识别一个犯罪团伙，这个团伙甚至成立了多家上下游公司，来试图通过使用XTransfer收款掩盖洗钱行为并将其伪装成贸易。但经过大数据筛查，XTransfer还是甄别出了这个网络，进行有效防控。

对于服务B端用户的支付机构而言，价格只是跨境支付市场的浮动因素。企业用户在选择支付产品时，要考虑的成本不仅仅是使用成本，如果第三方支付机构能够提供风控服务则会帮中小微企业提供全球展业的竞争力。。因此，企业用户选择的核心还是产品的安全性和稳定性，比如使用XTransfer收款服务，可以让企业用户有效规避风险，避免被“反洗钱”浪潮误伤。