乌克兰货款到底能不能收?怎么收?最强攻略都在这里了!
2018-08-09作者: XTransfer 来源: 原创
  • 乌克兰收款
  • 制裁国家

乌克兰的老客户20年来都是使用同一个银行账户汇款,为什么今年每笔都要调查了呢?而且根本不清楚银行会在什么情况下才能放款?乌克兰的新客户还能不能合作呢?

—— 前言

外贸人公女士与一位来自乌克兰的客户合作了近20年,一直以来收款都非常顺利。可自2018年以来,每笔来自乌克兰客户的款项都会被银行调查。

同样地,公女士从四月份开始使用XTransfer的服务,收取来自乌克兰的货款三次, XTransfer三次收到合作银行-香港星展银行(DBS)的问询调查邮件,要求公女士提供相关贸易材料做出说明和解释。

公女士感到非常困惑:自己这个乌克兰的老客户20年来都是使用同一个银行账户汇款,为什么今年每笔都要调查了呢?而且根本不清楚银行会在什么情况下才能放款?乌克兰的新客户还能不能合作呢?

要回答公小姐以上困惑,还得从乌克兰、克里米亚和俄罗斯三者的“你争我抢”的故事说起。

俄罗斯 · 克罗米亚 · 乌克兰


2014年3月16日,乌克兰克里米亚民众决定脱乌入俄,俄罗斯总统普京双手欢迎,还安排官员前往克里米亚进行管理,而塞瓦斯托波尔原为乌克兰的两个直辖市之一(另一个是基辅),也与克里米亚一同举行了独立公投,成为俄罗斯联邦的第三个直辖市。

但以美国为首的其他西方国家并不买账,仍将克里米亚认作乌克兰的一份子。美国还联合欧盟对涉及克里米亚事务的俄罗斯官员、政府、银行以及克里米亚地区进行了制裁,而欧盟特别针对塞瓦斯托波尔也进行了制裁。

于是“城门失火,殃及鱼池”。克罗米亚和塞瓦斯托波尔被制裁,乌克兰其他地区也遭殃,所有货款只要有一丝信息涉及乌克兰,都有可能被银行拦截,要求收款人提供更多汇款人信息等资料。

可能有的人会问:中国地区的银行为什么也要参考美国、欧盟的制裁名单?

简单来说,国际贸易并非一国之事,不能只遵循本国的相关法律,同时大部分国际贸易还是以美元报价并进行收款的,即使从乌克兰汇到香港,中间也会经过美国银行,即使是非美国的银行,势必也绕不开美国的相关制裁。

而XTransfer作为一家金融机构,依托于银行的基础服务,也必须和银行一样遵守相关的规定和政策。

下面由XTransfer首席风险合规官为大家解释什么是制裁,以及在各种制裁政策下外贸人如何开展自己的业务。

什么是制裁?

目前,联合国、美国、欧盟、澳大利亚、日本等都有各自的制裁政策。其中,美国制裁是范围最广、惩罚力度最大、影响最深的。

外贸人如何应对?

制裁看似复杂,但掌握制裁背后的核心内容,就能轻松应对。就拿乌克兰和俄罗斯举例来说,外贸企业需要做到以下几点:

1.制裁的核心是克里米亚和塞瓦斯托波尔,您需要确认您的买家不来自于该地区;

2.俄罗斯有多家银行被列入制裁名单,您需提醒买家不要从以下几所银行汇款:

俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)

俄罗斯外贸银行(VTB Bank)

俄气银行(Gazprombank)

俄罗斯国有开发银行(Vnesheconombank)

俄罗斯农业银行(Russian Agriculture Bank)

俄罗斯金融财团银行(Russian Financial Corporation Bank)

3.确认您的买家不在制裁名单上。具体可以查询几个主要的制裁名单网站,建议优先查询美国制裁名单:

联合国 点击访问

欧盟 点击访问

美国 点击访问

4.不要出口军民两用产品至俄罗斯

5.采用稳妥的航线或轮船运送货物,不要途经高风险的国家和地区,不要把货物运送至克里米亚和塞瓦斯托波尔。

6.如果您与来自高风险国家或地区的买家交易时,我们建议您采用100%前tt的付款方式,或者提升预付款比例,要求客户发货前付清尾款,一定确保您在成功收到全部款项后再发货。

采取了以上措施,基本上已经排除了风险。若您收到银行的通知,也无需惊慌,积极配合银行的问询及调查即可。若是XTransfer的客户,积极配合我们合规审查同学,按要求提供相应材料即可。

一般情况下,材料为:

贸易相关PI、合同、买家信息(公司、地址等)、货运相关信息(如与该买家之前交易的物流信息、当前交易的买家指示的发货目的地)等

XTransfer审查后,会提交银行,并代您催促银行,尽快完成审核,释放相应的款项至您的账户。

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